Případové studie
Případová studie
Šedesátiletý pan Sýkora se obrátil na investičního poradce, který je vázaným zástupce investičního zprostředkovatele a poskytuje službu investičního poradenství, o posouzení svého záměru investovat na dobu cca 10 let jeden milion Kč do amerických akcií. Pan Sýkora se stal nedávno vdovcem a tyto peníze našetřili společně se svou ženou na přilepšení, až budou v důchodu. Pan Sýkora se již znovu ženit nehodlá, chce zůstat sám a tento způsob investice mu poradili jeho přátelé, kteří takto investovali již před pěti roky.
Otázka: Jak má investiční poradce začít s klientem jednat?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Nejprve sjedná a uzavře s panem Sýkorou smlouvu o investičním poradenství a nechá si zaplatit dohodnutou zálohu.
|
|
B
|
Nejprve sjedná a převezme požadovanou peněžní zálohu.
|
|
C
|
Nejprve s panem Sýkorou projde analýzu jeho současného stavu a plánů do budoucna a požádá ho, aby mu zodpovědně vyplnil investiční dotazník.
|
|
D
|
Nejprve sjedná a uzavře s panem Sýkorou smlouvu o investičním poradenství.
|
Investiční poradce, který poskytuje službu investičního poradenství dle Zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu § 4 odst. 2 písm. e), musí od klienta získat informace o jeho finanční situaci, aby mohl vyhodnotit, jak případná ztráta ovlivní jeho finanční zázemí. Rovněž se bude zajímat o klientovy znalosti a zkušenosti v oblasti investic, jeho vztah k riziku a investiční cíle, kterých chce klient dosáhnout.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 1