Případové studie
Případová studie
Šedesátiletý pan Sýkora se obrátil na investičního poradce, který je vázaným zástupce investičního zprostředkovatele a poskytuje službu investičního poradenství, o posouzení svého záměru investovat na dobu cca 10 let jeden milion Kč do amerických akcií. Pan Sýkora se stal nedávno vdovcem a tyto peníze našetřili společně se svou ženou na přilepšení, až budou v důchodu. Pan Sýkora se již znovu ženit nehodlá, chce zůstat sám a tento způsob investice mu poradili jeho přátelé, kteří takto investovali již před pěti roky.
Otázka: Z investičního dotazníku vyplynuly následující skutečnosti: pan Sýkora doposud nikdy neinvestoval do cenných papírů a této problematice příliš nerozumí. Je v současnosti zaměstnán a uvedenou částku nebude před odchodem do důchodu za normálních okolností potřebovat, přesto však chce, aby investiční aktivum bylo likvidní. Je konzervativního zaměření a zvažovaná investice by představovala hlavní část jeho současných úspor.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Investiční poradce zařadil pana Sýkoru mezi profesionální zákazníky.
|
|
B
|
Investiční poradce zjistil, že pan Sýkora dobře ví co požaduje, nepotřebuje investiční poradenství, a proto mu navrhl služby investičního zprostředkovatele.
|
|
C
|
Investiční poradce na základě pravdivě vyplněných údajů v investičním dotazníku klienta odmítl.
|
|
D
|
Investiční poradce zařadil následně pana Sýkoru mezi neprofesionální zákazníky.
|
Investiční poradce zařadí nezkušeného investora mezi neprofesionální zákazníky (klient nesplňuje zákonné podmínky Zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 2a odst. 1 a odst.2) a poskytne mu kvalifikované služby v jeho nejlepším zájmu.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 2., § 2a odst. 1 a odst. 2.