Případové studie
Případová studie
Šedesátiletý pan Sýkora se obrátil na investičního poradce, který je vázaným zástupce investičního zprostředkovatele a poskytuje službu investičního poradenství, o posouzení svého záměru investovat na dobu cca 10 let jeden milion Kč do amerických akcií. Pan Sýkora se stal nedávno vdovcem a tyto peníze našetřili společně se svou ženou na přilepšení, až budou v důchodu. Pan Sýkora se již znovu ženit nehodlá, chce zůstat sám a tento způsob investice mu poradili jeho přátelé, kteří takto investovali již před pěti roky.
Otázka: Jak v dané situaci správně investovat?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Doporučí klientovi několik titulů vhodných amerických akcií a klient nákup zaplatí v hotovosti.
|
|
B
|
Navrhne klientovi koupi přesně definovaného fixně úročeného českého korporátního diskontovaného dluhopisu.
|
|
C
|
Neschválí investorovi jeho představu a navrhne mu investovat prostřednictvím vhodných podílových fondů, jejichž statut zaručuje diverzifikovanou skladbu portfolia (variabilně úročené obligace, dluhopisy peněžního trhu a přiměřené množství akcií), která odpovídá konzervativní povaze klienta.
|
|
D
|
Navrhne klientovi konkrétní investici do českých, fixně úročených kupónových dluhopisů obchodovaných na sekundárním trhu cenných papírů.
|
Za nejdůležitější faktory lze v daném případě považovat správné rozložení portfólia (podle vyhodnocení klientova investičního profilu) a diverzifikaci prostřednictvím správně zaměřeného podílového fondu kolektivního investování.
zobrazit správné odpovědi
Oldřich Rejnuš, Finanční trhy, 4. rozšířené vydání, kap. 4 a 8. Zákon č. 256/2004 Sb. (ZPKT), §32