Případové studie
Případová studie
Pan Fiala se obrátil na svého investičního poradce se žádostí o posouzení svého záměru začít dlouhodobě pravidelně investovat do veřejně obchodovatelných akcií a dlouhodobých dluhopisů denominovaných v EUR. Tento jeho požadavek vyplývá z toho, že byl jmenován do vedoucí funkce, čímž se mu výrazně zvýšil jeho plat, ze kterého hodlá měsíčně proinvestovat 5000 Kč, a současně se chce připravit na vstup ČR do eurozóny (neboli na přechod z CZK na EUR). Proto také hodlá investovat výhradně do akcií a dluhopisů denominovaných v EUR. Uvedený investiční poradce s ním spolupracuje dlouhodobě, zná podrobně jeho celkovou finanční situaci a má k dispozici jeho aktualizovaný investiční dotazník.
Otázka: O čem by měl investiční poradce se svým klientem jednat, když finanční situaci pana Fialy dopodrobna zná, má jeho aktuální investiční dotazník a neshledal žádné důvody, které by jeho záměru bránily?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Jelikož profese investičního poradenství nedovoluje provádět obhospodařování klientova portfolia, nemůže investiční poradce panu Fialovi nijak pomoci. Tento důvod mu vysvětlí telefonicky a žádné osobní jednání v této věci proto neproběhne.
|
|
B
|
Investiční poradce by měl nejprve podepsat s panem Fialou dodatek smlouvy o investičním poradenství.
|
|
C
|
Jednání by se mělo přímo zaměřit na deklarovaný investiční záměr klienta, neboli na vyjasnění jeho investičních cílů a zamýšlené investiční strategie (neboli do jakých cenných papírů by chtěl investovat, jak dlouhý uvažuje investiční horizont, jakou má averzi k riziku, resp. jakých výsledků zamýšlí dosáhnout).
|
|
D
|
Investiční poradce by měl nejprve sjednat a převzít peněžní zálohu.
|
Kdyby nebyl finanční poradce dlouhodobým poradcem pana Fialy, tak by mu dal nejprve k vyplnění investiční dotazník, z něhož by zjišťoval potřebné informace ohledně jeho investičních zkušeností, finančního zázemí a pod. Jelikož však všechny tyto informace má, bude v daném případě řešit pouze problematiku klientem zamýšlených investic.
zobrazit správné odpovědi
§ 15h a §15i Zákona č. 256/2004 Sb. (ZPKT).