Případové studie
Případová studie
Předpokládejme následující modelovou situaci: Finanční poradce, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele a poskytuje investiční služby přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (zprostředkování) a investiční poradenství (dále jen "poradce"), se sejde se svým klientem, který požaduje "investovat do nějakého výhodného spoření na stáří". Klientovi je 30 let, dosud nemá žádné zkušenosti s investováním, jeho příjem je mírně podprůměrný, z finančních produktů využívá pouze bankovní produkty a životní pojištění.
Otázka: Poradce je povinen upozornit klienta mimo jiné na rizika spojená s investicemi do inv. nástrojů. Tuto povinnost poradce musí splnit:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Bezprostředně poté, co poskytl investiční službu.
|
|
B
|
Nejpozději spolu s poskytnutím investiční služby.
|
|
C
|
Povinnost má primárně poskytovatel investičního nástroje, poradce povinnost tudíž splní tím, že klientovi předá produktovou smlouvu obsahující předmětné informace.
|
|
D
|
V dostatečném časovém předstihu před poskytnutím investiční služby.
|
Osoba jednající se zákazníky je povinna poskytnout přiměřená poučení a upozornění ohledně rizik spojených s investicemi do těchto investičních nástrojů nebo s určitými strategiemi pro investování v dostatečném časovém předstihu před poskytnutím investiční služby.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15d odst. 1 a 2.