Případové studie
Případová studie
Finanční poradce, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství se setkává s novým klientem, jehož přáním je zainvestovat volné peníze, které nyní drží na svém běžném účtu a které použije v horizontu 12 až 18 měsíců na nákup pozemku.
Otázka: Poradce zkoumá finanční zázemí klienta. Získané údaje použije pro:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Vyhodnocení, zda je pro klienta vhodnější investice spíše s kratším, nebo spíše s delším investičním horizontem.
|
|
B
|
Vyhodnocení dopadu případné ztráty na celkovou finanční situaci klienta.
|
|
C
|
Vyhodnocení, zda je pro něj výhodné klienta obsloužit.
|
|
D
|
Vyhodnocení, zda je klient spíše tolerantní k riziku, nebo má spíše averzi k riziku.
|
Cílem je zjistit, zda doporučený nástroj odpovídá finančnímu zázemí klienta, včetně jeho schopnosti nést ztrátu.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, §15h, odst.2)