Případové studie
Případová studie
Pan Průměrný (35 let) se poprvé obrátil na svého finančního poradce, vázaného zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství. Potřebuje s poradcem vyřešit dvě základní věci - nastavení finanční rezervy a zajištění rezervy (ochranu) kapitálu na stáří.
Otázka: Pro dlouhodobější ochranu kapitálu (přibližný horizont 30 let) doporučí poradce klientovi zvážit rozložení investice především mezi dluhopisový a akciový podílový fond:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Klient by měl preferovat především lokální small cap fondy, které mohou přinášet vyšší zhodnocení.
|
|
B
|
Diverzifikace může být provedena v poměru 50 : 50, příp. i vyšším ve prospěch dluhopisového fondu, s postupnou realokací kapitálu do fondu akciového s blížícím se odprodejem podílových listů.
|
|
C
|
Diverzifikace může být provedena v poměru 50 : 50, příp. i vyšším ve prospěch akciového fondu s postupnou realokací kapitálu do fondu dluhopisového s blížícím se odprodejem podílových listů.
|
|
D
|
Klient by měl preferovat dluhopisové fondy, tzv. high yield fondy, které mohou přinášet vyšší zhodnocení.
|
Vzhledem k dlouhému časovému horizontu si může dovolit klient investovat i do více rizikových investičních nástrojů (akcií) s tím, že s blížícím se koncem investičního horizontu bude docházet k postupné realokaci k méně rizkových nástrojům (dluhopisům).
zobrazit správné odpovědi
Syrový P., Tyl T.: Osobní finance. Grada 2011, str. 116.