Případové studie
Případová studie
Pan Nedočkavý se obrátil na finančního poradce, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele, s tím, že by chtěl jednorázově investovat 250 000 Kč, které získal jako náhradu škody po vítězném soudním řízení. Pan Nedočkavý dosud žádné investice nerealizoval, má zkušenosti s KŽP a je účastníkem transformovaného fondu.
Otázka: Poradce je povinen získat od klienta vždy informace o jeho znalostech a zkušenostech s investičními nástroji (test přiměřenosti), ale bude se zajímat i o finanční situaci a zázemí klienta a jeho investiční cíle (test vhodnosti).
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce tyto informace nebude požadovat, protože je obeznámen s tím, že klient již má dva produkty (KŽP a transformovaný fond) a dohledá si je od předchozích zprostředkovatelů.
|
|
B
|
Poradce tyto informace nebude požadovat, protože je obeznámen s tím, že klient již má dva produkty (KŽP a transformovaný fond), pouze se jej zeptá, jaký byl jeho výsledek investičního dotazníku od předchozích zprostředkovatelů.
|
|
C
|
Tyto informace získá poradce pomocí ústního rozhovoru s klientem a podle něj doporučí vhodnou investiční strategii a složení portfolia.
|
|
D
|
Zpravidla požádá klienta o vyplnění investičního dotazníku. Na základě výsledků investičního dotazníku upozorní klienta s předstihem na případná rizika.
|
Poradce je povinen získat od klienta vždy infomrace o jeho znalostech a zkušenostech s investičními nástroji (test přiměřenosti), ale bude se zajímat i o finanční situaci a zázemí klienta a jeho investiční cíle (test vhodnosti). §15 ZPKT
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 1 (příp. § 15i odst. 1)