Případové studie
Případová studie
Pan Uvážlivý (42 let) by rád se svojí manželkou (40 let) začal zhodnocovat peněžní prostředky na finančním trhu. V současné době jsou nespokojeni s téměř nulovým či procentním výnosem na jejich běžném či spořicím účtu. Oba dva mají uzavřené doplňkové penzijní spoření, do kterého přestoupili již v roce 2014.
Otázka: Vzhledem k možnosti rizika špatného načasování investice poradce doporučuje spíše:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Váženou investici.
|
|
B
|
Pravidelnou investici.
|
|
C
|
Likvidní investici.
|
|
D
|
Jednorázovou investici.
|
Při jednorázové investici hrozí riziko špatného načasování, tzn. že se investice realizuje za vysokých tržních cen, kdy posléze ceny klesnou. Výhodnější je investovat nižší částku pravidelně, čímž dochází k průměrování ceny (v dobách vysokých cen se nakupuje méně instrumentů, v dobách poklesu naopak instrumentů více). Základními metodami pravidlené investice je dolar cost averaging a value averaging.
zobrazit správné odpovědi
KOHOUT, Pavel. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 6., přeprac. vyd. Praha: Grada, 2010. Finance (Grada). ISBN 978-80-247-3315-9. str. 28, str. 35, str. 191