Případové studie
Případová studie
Společnost Silesian Wood s.r.o. je malá rodinná firma, která se zabývá vyřezáváním ozdobných ornamentů do dřeva. V současné době má na účtech u bank uloženo cca 2 miliony korun, které slouží jako rezerva pro případ nenadálých událostí. Společnost nicméně nepočítá s tím, že by je v blízké budoucnosti potřebovala využít na nějaký konkrétní účel, protože z pravidelného příjmu se společníci i zaměstnanci dobře uživí a do dalšího rozvoje firma investovat neplánuje. Pan Rostislav Rychlý, který o sobě tvrdí, že je investiční zprostředkovatel (dále jen "zprostředkovatel"), nabídl společnosti Silesian Wood s.r.o. (dále jen "zákazník"), že by jí část volných prostředků pomohl zainvestovat na kapitálovém trhu tak, aby dosáhla lepšího zhodnocení než na bankovních účtech. Zprostředkovatel se se zákazníkem domluvil na investici ve výši 1 milionu Kč na investiční horizont cca 5 let. Uvedené zadání se vztahuje ke všem následujícím otázkám.
Otázka: Zákazníka zaujala možnost investovat do dluhopisů společnosti SAZKA a rozhodl se uvedenou investici zrealizovat (bez ohledu na skutečnost, zda zprostředkovatel mohl či nemohl uvedenou investici doporučit). Smí zprostředkovatel investici zákazníkovi zprostředkovat i v případě, že by se nejednalo o pro něj přiměřený investiční nástroj?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Ano, u právnických osob se přiměřenost neposuzuje, jelikož se považují za profesionální zákazníky (ledaže by zákazník sám požádal o změnu kategorizace).
|
|
B
|
Ano, je však povinen upozornit zákazníka na skutečnost, že se nejedná o pro něj přiměřený investiční nástroj.
|
|
C
|
Ne, zákazníkovi nelze zprostředkovat investiční nástroj, který pro něj není přiměřený.
|
|
D
|
Ano, musí si však vyžádat písemné prohlášení zákazníka o tom, že si předmětný investiční nástroj zvolil sám.
|
V případě, že osoba jednající se zákazníky vyhodnotí získané informace tak, že poskytnutí příslušné investiční služby neodpovídá jeho odborným znalostem nebo zkušenostem, upozorní zákazníka na takové zjištění. Zprostředkovatel tedy může zprostředkovat i takový investiční nástroj, který není pro zákazníka přiměřený za předpokladu, že jej o této skutečnosti informuje.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 15i odst. 3