Případové studie
Případová studie
Pan Vychytralý (45 let), který provozuje restauraci a síť rychlých občerstvení (10 poboček v krajských městech) by rád využil služeb finančního poradce, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele, k zainvestování a dosažení zajímavého výnosu.
Otázka: Pan Vychytralý by si představoval výnos okolo 10 % ročně, a to s tím, aby byly peněžní prostředky poměrně rychle likvidní, protože neví, kdy bude peníze potřebovat.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce sdělí klientovi, že vybrat vhodnou investici a stanovit doporučení může až poté, co od něj získá potřebné informace o jeho znalostech a zkušenostech v oblasti investic, jeho finanční situaci a zázemí, ochotu nést ztrátu, averzi k riziku a jeho investiční cíle.
|
|
B
|
Poradce sdělí klientovi, že takovou investici ve svém portfoliu nemá a odkáže jej na služby obchodníka s cennými papíry.
|
|
C
|
Poradce sdělí klientovi, že jeho požadavkům, budou nejlépe vyhovovat státní dluhopisy Německa, které již od roku 2015 dosahují historicky maximálních výnosů okolo 7 - 8 % p. a. Navíc se jedná o státní dluhopisy, významného emitenta, kde je prakticky nulové riziko.
|
|
D
|
Poradce rovnou nabídne klientovi sprint investiční certifikát, který v minulosti dosáhl i 20% výnosu.
|
Při poskytování investičních služeb uvedených v § 4 odst. 2 písm. d) a e) je investiční poradce povinen získat od klienta především informace o jeho znalostech a zkušenost s investováním finanční situaci, kvůli případným ztrátám, jeho postoj k riziku a investiční cíle.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 3