Případové studie
Případová studie
Oldřich Novák je majitelem několika prodejen se šperky, kterým se nadprůměrně daří. V současné době má značné množství volných finančních prostředků deponováno na spořicích účtech a termínovaných vkladech v bankách. Pan Novák už delší dobu přemýšlí, jak s těmito prostředky nejlépe naložit. Jednou zahlédl v odborném časopise nabídku na investice do akcií tzv. "start-upových" firem, přičemž reklama slibovala "potenciál vysokých výnosů s nepřímo úměrným rizikem". Pan Novák (dále jen "klient") si vzpomněl na svého kamaráda z dětství, který se mu před cca 8 lety prezentoval jako "nezávislý finanční poradce" a sjednal mu kompletní majetkové pojištění všech prodejen a podnikatelské odpovědnosti. Neváhal a kontaktoval jej s žádostí o konzultaci. "Nezávislý finanční poradce" je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele, který poskytuje hlavní inv. služby investiční poradenství a přijímání a předávání pokynů týkajících se inv. nástrojů (dále jen "poradce").
Otázka: Posuďte uvedený reklamní slogan ("potenciál vysokých výnosů s nepřímo úměrným rizikem") z hlediska jeho souladu s právními předpisy:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Není v pořádku, jelikož z něj není patrné, že se jedná o propagační sdělení.
|
|
B
|
Není zcela srozumitelný, jako takový ale není v rozporu s právními předpisy.
|
|
C
|
Není v pořádku, jelikož neinformuje o očekávané výši výnosu s odkazem na historickou výkonnost investičního nástroje.
|
|
D
|
Není v pořádku, jelikož je nepravdivý či případně též klamavý.
|
Propagační sdělení týkající se investičních služeb nebo investičních nástrojů, nesmí používat nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé informace. Z jeho obsahu a formy musí být zřejmé, že jde o propagační sdělení. Propagační sdělení, které slibuje "vysoký výnos s nepřímo úměrným rizikem", tedy malým rizikem, je zřejmě nepravdivý, potažmo klamavý, jelikož potenciálně vysoký výnos je vždy spojen rovněž s vysokým rizikem.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 15a odst. 1