Případové studie
Případová studie
Oldřich Novák je majitelem několika prodejen se šperky, kterým se nadprůměrně daří. V současné době má značné množství volných finančních prostředků deponováno na spořicích účtech a termínovaných vkladech v bankách. Pan Novák už delší dobu přemýšlí, jak s těmito prostředky nejlépe naložit. Jednou zahlédl v odborném časopise nabídku na investice do akcií tzv. "start-upových" firem, přičemž reklama slibovala "potenciál vysokých výnosů s nepřímo úměrným rizikem". Pan Novák (dále jen "klient") si vzpomněl na svého kamaráda z dětství, který se mu před cca 8 lety prezentoval jako "nezávislý finanční poradce" a sjednal mu kompletní majetkové pojištění všech prodejen a podnikatelské odpovědnosti. Neváhal a kontaktoval jej s žádostí o konzultaci. "Nezávislý finanční poradce" je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele, který poskytuje hlavní inv. služby investiční poradenství a přijímání a předávání pokynů týkajících se inv. nástrojů (dále jen "poradce").
Otázka: Poradce souhlasil, že se s klientem sejde a poskytne mu inv. poradenství, v rámci kterého posoudí, jaké investiční nástroje by mu doporučil. Poradce postupoval správně, když:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Vyplnil s klientem finanční analýzu obsahující finanční bilanci a dotazy na klientovy požadavky (tzv. investiční cíle).
|
|
B
|
Zjistil aktuální výši majetku klienta, ostatní informace již měl z doby, kdy pro klienta sjednal pojistnou ochranu.
|
|
C
|
Vyžádal si od klienta informace o jeho znalostech a zkušenostech v oblasti investic, jelikož ty se mohly od poslední schůzky změnit.
|
|
D
|
Dal klientovi k vyplnění investiční dotazník obsahující test (posouzení) vhodnosti.
|
Osoba jednající se zákazníky je povinna získat od zákazníka nezbytné informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, finančním zázemí a investičních cílech. Pro výše uvedené se obecně používá pojem test (posouzení) vhodnosti.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 15h odst. 1