Případové studie
Případová studie
Oldřich Novák je majitelem několika prodejen se šperky, kterým se nadprůměrně daří. V současné době má značné množství volných finančních prostředků deponováno na spořicích účtech a termínovaných vkladech v bankách. Pan Novák už delší dobu přemýšlí, jak s těmito prostředky nejlépe naložit. Jednou zahlédl v odborném časopise nabídku na investice do akcií tzv. "start-upových" firem, přičemž reklama slibovala "potenciál vysokých výnosů s nepřímo úměrným rizikem". Pan Novák (dále jen "klient") si vzpomněl na svého kamaráda z dětství, který se mu před cca 8 lety prezentoval jako "nezávislý finanční poradce" a sjednal mu kompletní majetkové pojištění všech prodejen a podnikatelské odpovědnosti. Neváhal a kontaktoval jej s žádostí o konzultaci. "Nezávislý finanční poradce" je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele, který poskytuje hlavní inv. služby investiční poradenství a přijímání a předávání pokynů týkajících se inv. nástrojů (dále jen "poradce").
Otázka: Klient trvá na investici do akcií start-upových firem, na kterou viděl reklamu v metru. Poradce uvedený inv. nástroj:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Nesmí zprostředkovat, protože poskytuje investiční služby nezávisle.
|
|
B
|
Nesmí zprostředkovat, protože není oprávněn poskytovat investiční služby ve vztahu k akciím.
|
|
C
|
Nesmí zprostředkovat, protože akcie nejsou pro klienta přiměřené.
|
|
D
|
Smí zprostředkovat, protože se jedná o inv. nástroj, který si klient sám vybral a poradce tudíž neposkytl inv. službu inv. poradenství.
|
Investiční zprostředkovatel (potažmo vázaný zástupce) je oprávněn poskytovat investiční služby pouze ve vztahu k inv. nástrojům uvedeným v § 29 odst. 3 ZPKT; akcie sem nepatří.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 29 odst. 3