Případové studie
Případová studie
Poradce by měl být schopen zpracovat analýzu finanční situace (portfolio) zákazníka, vyhodnotit ji a vypracovat nezávislou optimalizaci způsobů alokace jeho aktiv.
Otázka: Jak může při poskytování služby přijímání a předávání pokynů prospět k efektivní alokaci aktiv klienta v procesu nákupu akcií, investičních certifikátů nebo derivátů na trhu?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce s nadšením prezentuje klientovi výhody různých skupin investičních nástrojů. Porovnání s ostatními variantami alokace aktiv vyznívá jednoznačně pro akcie a hlavně pro deriváty. Poradce s klientem neřeší volatilitu cen produktů a související riziko ztrát.
|
|
B
|
Poradce převezme od klienta hotovost s tím, že bude jeho jménem a na jeho účet ivestovat optimálně podle teorie H. Markowitze.
|
|
C
|
Poradce nadiktuje klientovi názvy a identifikaci několika akciových titulů, které se v následujících dvanácti měsících určitě zhodnotí.
|
|
D
|
Poradce diskutuje s klientem o rizicích a potenciálních výnosech jednotlivých produktů. Doporučovat konkrétní nákupy nesmí, ale téma počtu aktiv v portfoliu a optimalizace jejich podílu na majetku klienta jsou důležitým tématem poradenství.
|
Důležité jsou vždy výsledky "investičního dotazníku", kdy poradce mimo jiné získává informace o klientových znalostech a zkušenostech z oblasti fungování trhu a investic. V tomto ohledu je důležité věnovat se oblasti diverzifikace (napříč kontinenty, měnami, obory). Je zbytečné mít v portfoliu akcie z určitého odvětví a certifikát či derivát navázaný na obdobná podkladová aktiva. V případě derivátů a certifikátů je nutné upozornit klienta na možný pákový efekt, kdy dochází k násobení ztrát a zisků.
zobrazit správné odpovědi
Ing. Josef Budík, CSc., Josef. Finanční investování. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2011. ISBN 978-80-7408-047-0. (s. 25)