Případové studie
Případová studie
Dvořákovi mají k dispozici 15 milionů z úspor a prodeje nemovitostí. Je jim 55 let. Z těchto peněz chtějí čerpat rentu. Ideálně takovou, aby dlouhodobě majetek neubýval a zdědily ho následně jejich děti. S žádostí o radu se obrátí na několik poradců.
Otázka: Další poradce na kterého se obrátí navrhne diverzifikované portfolio skládající se z různých tříd aktiv. Dvořákovy zajímá, jaké riziko může dlouhodobě nejvíce ohrožovat jejich cíl dlouhodobé vyplácení renty.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Riziko inflace.
|
|
B
|
Úrokové riziko.
|
|
C
|
Měnové riziko.
|
|
D
|
Tržní riziko.
|
V dlouhodobém horizontu znamená největší ohrožení riziko inflace. Tržní riziko v případě dobře diverzifikovaného portfolia způsobuje spíše krátkodobé kolísání. Úrokové riziko a měnové riziko má rovněž krátkodobý vliv.
zobrazit správné odpovědi
Syrový P., Tyl T. Osobní finance, 2014 str. 64 a dále