Případové studie
Případová studie
Dvořákovi mají k dispozici 15 milionů z úspor a prodeje nemovitostí. Je jim 55 let. Z těchto peněz chtějí čerpat rentu. Ideálně takovou, aby dlouhodobě majetek neubýval a zdědily ho následně jejich děti. S žádostí o radu se obrátí na několik poradců.
Otázka: Podobný cíl jako Dvořákovi má i portfolio Nobelovy nadace, která z výnosů portfolia vyplácí odměny pro oceněné vědce. V jakém rozmezí se obvykle pohybuje podíl akciové složky v portfoliu Nobelovy nadace?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
40 - 60 %.
|
|
B
|
20 - 40 %.
|
|
C
|
60 - 80 %.
|
|
D
|
0 - 20 %.
|
Nobelova nadace je praktickou ukázkou dlouhodobého investování portfolia, ze kterého se zároveň čerpají prostředky na odměny spojené s předáváním cen. Nobelova nadace funguje více než 100 let. V počátku v portfoliu akcie neměla což vedlo k významnému propadu odměn. Teprve po zřazení akcií do portfolia se dařilo zvyšovat reálnou hodnotu vyplácených odměn. Nobelova nadace má v portfoliu dlouhodobě 40 - 60 % akcií. Vyznamný podíl akcií je totiž důležitý pro dlouhodobý růst portfolia a jeho odolávání inflaci.
zobrazit správné odpovědi
Kohout, P.: Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 6. vydání. Grada 2010, str. 199.