Případové studie
Případová studie
Vázaný zástupce investičního zprostředkovatele jedná se zákazníkem - poskytuje radu týkající se investičního nástroje z oblasti kolektivního investování.
Otázka: Jak by měla být poskytována rada ohledně investičního nástroje, aby byl dodržel požadavek na objektivnost?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradenství se musí zaměřovat na potřeby zákazníka a ne na výhody obchodníka s cennými papíry, banky nebo investiční společnosti.
|
|
B
|
Poradenství musí zohledňovat rodinnou situaci zákazníka.
|
|
C
|
V rámci poradenství musí být zdůrazněna ochrana majetku zákazníka v důsledku působení vnitřního auditu.
|
|
D
|
Poradenství se musí zaměřovat na ochranu rizik v důsledku dohledu prováděného Českou národní bankou.
|
Požadavek na objektivitu investičního poradenství je stanoven jednak v základních zákonných povinnostech pro jednání se zákazníky, jednak je rozpracován i v teoretické literatuře a znamená jednání v nejlepším zájmu zákazníka bez prosazování určitých investičních nástrojů a zdůrazňování jejich výhod.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu., § 15, § 15a, § 15c.