Případové studie
Případová studie
Manželé Novákovi se obrátili na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) s žádostí o posouzení nabídky spočívající v nákupu dluhopisu společnosti 1. Dluhopisová a.s. Nabídka jim byla učiněna v rámci tzv. neveřejného nabízení dluhopisu (private placement), přičemž emitent má jen velmi krátkou podnikatelskou historii s omezenými veřejně dostupnými informacemi o svém hospodaření, k dluhopisu nebyl vystaven tzv. prospekt.
Otázka: Pokud by pan Novák vystudoval VŠ zaměřenou na finance a pracoval v bance na pozici portfolio manažera, znamenalo by to bez dalšího:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Že je automaticky tzv. profesionálním zákazníkem.
|
|
B
|
Že díky jeho znalostem a zkušenostem jsou pro něho přiměřené i složitější a rizikovější investiční nástroje.
|
|
C
|
Že jeho investiční profil je automaticky dynamický.
|
|
D
|
Že mu nemůže být poskytnuto investiční poradenství
|
Vyšší úroveň znalostí a zkušeností znamená, že pro daného klienta jsou přiměřené i složitější a rizikovější investiční nástroje.
zobrazit správné odpovědi