Případové studie
Případová studie
Na pracovníka obchodníka s cennými papíry se obrátí nový zákazník, který má zájem investovat volné finanční prostředky. Tento nový zákazník má zájem jak o investiční poradenství, tak i o samotné zprostředkování nabytí investičních nástrojů. Preferuje investice do veřejně obchodovaných akcií.
Otázka: Zákazník zvažuje, že by část svých peněžních prostředků alokoval do investice nabízející vyšší výnos, byť za cenu vyššího rizika. Chtěl by mít nicméně možnost flexibilně rozložit investici a v případě potřeby část investice rychle odprodat. V takovém případě mu můžete doporučit:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Investici do akcií kotovaných na burzovním trhu.
|
|
B
|
Investici do neveřejně obchodované emise akcií.
|
|
C
|
Investici do private equity fondu.
|
|
D
|
Investici do podílu ve startupu prostřednictvím zahraniční "crowdfundingové" platformy.
|
Investici s vyšší mírou rizika při zachování likvidity nabízejí akcie obchodované na burze či obdobném veřejném trhu. V zadání případové studie je uvedeno, že zákazník preferuje investice s vyšší mírou rizika, jež zároveň nabízejí vyšší možnost zhodnocení investice. Zároveň ale hledá likvidní investici. Požadavkům zákazníka by vyhověly i jiné investiční nástroje, např. ETF či otevřený podílový fond investující do akcií, tyto však nejsou mezi nabízenými variantami. Ostatní varianty (tj. investice do private equity fondu, do podílu ve startupu či do neveřejně obchodovatelných akcií) nenabízejí zákazníkem požadovanou likviditu, protože např. private equity fondy jsou zpravidla zakládány v uzavřené podobě, obdobně při investici do start-upů neveřejně obchodovaných společností kapitál vázán na delší dobu, aby např. pokrýval ztráty v zárodečné a rané fázi podnikání.
zobrazit správné odpovědi