Případové studie
Případová studie
Manželé Šetrní (oba 37 let) mají 2 děti: Jeníčka (10 let) a Mařenku (2 roky). Na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) se obrátili s požadavkem na investování do podílových fondů na vzdělání obou dětí. S poradcem se znají, investují s ním již 10 let do dluhopisových fondů.
Otázka: Jaký typ investice poradce pravděpodobně manželům doporučí pro splnění jejich investičních cílů?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Široce diverzifikovaný akciový fond.
|
|
B
|
Akciový fond zaměřený na frontier markets.
|
|
C
|
Akciový fond zaměřený na emerging markets.
|
|
D
|
Konzervativní smíšený fond.
|
Akciové fondy zaměřené na emerging a frontier markets jsou pro vyvážené investory a pro investiční horizont cca 10 let nevhodné. Konzervativní smíšené fondy jsou vhodné pro střednědobou až dlouhodobou investici v investičním horizontu 3 roky a déle dle míry kolísání hodnoty jejich podílových listů. Nejvhodnějším fondem pro Šetrné je široce diverzifikovaný akciový fond, v němž se obvykle investuje do mnoha akcií, čímž významně snižují riziko poklesu jednotlivého akciového titulu
zobrazit správné odpovědi
Syrový, P., Tyl, T.: Osobní finance. Grada 2011.