Případové studie
Případová studie
Pracovník obchodníka s cennými papíry se setkává svým stávajícím klientem, jehož požadavkem je krátkodobé uložení prostředků v hodnotě 500 000 Kč, které potřebuje za tři roky použít na doplacení hypotéky ve stejné výši. Klient nemá jiné volné prostředky ani úspory.
Otázka: Klient nechce ztrácet příliš času s vyplňováním investičního dotazníku. Jakou míru součinnosti může pracovník obchodníka s cennými papíry poskytnout klientovi při vyplňování investičního dotazníku?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
V případě, že odpovědi jsou hodnoceny body, smí ho odkázat na tyto body, které klientovi poskytnou vodítko k méně a k více rizikovému profilu a usnadní a urychlí vyplňování odpovědí.
|
|
B
|
Může mu poskytnout vzorově vyplněný investiční dotazník, který odpovídá předpokládanému rizikovému profilu klienta.
|
|
C
|
Klient musí vždy odpovědi v dotazníku vyplnit sám na základě vlastních znalostí a zkušeností. K odpovědím nesmí být žádným způsobem nasměřován a odpovědi za něj nesmí být vyplňovány.
|
|
D
|
Jelikož se jedná o klienta, se kterým již v minulosti byl uzavřen obchod, může pracovník investiční dotazník vyplnit za něj, a to podle odpovědí v posledním platném investičním dotazníku.
|
Investiční dotazník slouží především k tomu, aby byly získány informace vyžadované §15h odst. 1 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Pracovník proto nesmí klientovi radit nebo jej vést při odpovídání na dotazy v investičním dotazníku. Smí maximálně vysvětlit některé pojmy.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 1 .