Případové studie
Případová studie
Šedesátiletý pan Sýkora se obrátil na investičního poradce, který je vázaným zástupce investičního zprostředkovatele a poskytuje službu investičního poradenství, o posouzení svého záměru investovat na dobu cca 10 let jeden milion Kč do amerických akcií. Pan Sýkora se stal nedávno vdovcem a tyto peníze našetřili společně se svou ženou na přilepšení, až budou v důchodu. Pan Sýkora se již znovu ženit nehodlá, chce zůstat sám a tento způsob investice mu poradili jeho přátelé, kteří takto investovali již před pěti roky.
Otázka: Pan Sýkora se zalekl úrokového rizika. Investiční poradce, ale vysvětlí panu Sýkorovi, že se k jeho záměru investovat v současnosti téměř veškeré své úspory raději do amerických akcií staví takto:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Zvažovaná investice je pro klienta vzhledem k jeho konzervativní povaze a znalostem nevhodná, nehledě k tomu, že by šlo o investování prakticky všech volných peněz nezkušeného investora do akciového portfolia zaměřeného na jednu oblast.
|
|
B
|
Zvažovaná investice je pro klienta vhodná, nicméně aby dosáhl vysokého zisku, tak by bylo vhodné nakoupit tyto akcie formou futures, a to minimálně s pákou č. 5.
|
|
C
|
Zvažovaná investice je pro klienta velice vhodná, a to především vzhledem k očekávanému růstu kurzu USD vůči CZK, tedy posilování české koruny.
|
|
D
|
Zvažovaná investice je pro klienta vhodná, protože investování většiny peněz do amerických akcií mu jedině pomůže zajistit dostatek peněz do budoucna.
|
Zvažovaná investice je pro klienta vzhledem k jeho stáří a konzervativní povaze nevhodná, nehledě na to, že představuje prakticky veškeré volné peníze nezkušeného investora.
zobrazit správné odpovědi
Viz. odůvodnění odpovědi.