Případové studie
Případová studie
Pan Fiala se obrátil na svého investičního poradce se žádostí o posouzení svého záměru začít dlouhodobě pravidelně investovat do veřejně obchodovatelných akcií a dlouhodobých dluhopisů denominovaných v EUR. Tento jeho požadavek vyplývá z toho, že byl jmenován do vedoucí funkce, čímž se mu výrazně zvýšil jeho plat, ze kterého hodlá měsíčně proinvestovat 5000 Kč, a současně se chce připravit na vstup ČR do eurozóny (neboli na přechod z CZK na EUR). Proto také hodlá investovat výhradně do akcií a dluhopisů denominovaných v EUR. Uvedený investiční poradce s ním spolupracuje dlouhodobě, zná podrobně jeho celkovou finanční situaci a má k dispozici jeho aktualizovaný investiční dotazník.
Otázka: Z jednání investičního poradce s panem Fialou vyplynulo, že klient problematice investic vcelku rozumí, je připraven nést odpovídající riziko a jeho investiční záměr je dlouhodobý. A pokud jde o investiční záměr, jeví se jako logický. Jaké stanovisko zaujme investiční poradce k žádosti svého klienta?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Investiční poradce usoudil, že i když je pan Fiala neprofesionálním zákazníkem, tak jsou jeho investiční představy logické. Proto s ním pouze probere potenciální rizika a jeho záměr mu nebude vyvracet. Přitom bere v úvahu, že pan Fiala hodlá investovat ne příliš vysoké částky, jejichž případná ztráta by ani ho, ani jeho rodinu existenčně neohrozila.
|
|
B
|
Investiční poradce na základě uskutečněného pohovoru zařadil pana Fialu mezi profesionální zákazníky, a tudíž se k jeho záměru nebude vůbec vyjadřovat a celý investiční záměr klienta sám jako investiční poradce osobně zajistí.
|
|
C
|
Investiční poradce dospěl k názoru, že navržený investiční záměr pana Fialy je mimořádně riskantní, a proto bude svého klienta důrazně varovat, aby takto v žádném případě neinvestoval.
|
|
D
|
Investiční poradce shledal investiční záměr pana Fialy zcela nesmyslným a jakoukoli další spolupráci v této věci s ním odmítne.
|
Z jednání investičního poradce s panem Fialou vyplynulo, že klient problematice investic vcelku rozumí, dobře ví, čeho chce dosáhnout a je si dobře vědom všech souvisejících rizik. Současně došlo k podrobnému dojasnění jeho investičního záměru. A jelikož pan Fiala nehodlá investovat příliš vysoké částky, jejichž případná ztráta by ho existenčně neohrozila, je zcela v pořádku, aby mu investiční poradce navrhl vhodné řešení.
zobrazit správné odpovědi
§ 4 odst. 2 písm. e) Zákona č. 256/2004 Sb. (ZPKT).