Případové studie
Případová studie
Pan Dvořák požádal svého investičního poradce o návrh a následné zprostředkování nákupu dluhopisů, do kterých hodlá investovat dočasně volných 600 000 Kč, které nečekaně získal dědictvím. Tyto peníze bude potřebovat až za 5 let. Investiční poradce má k dispozici jeho aktuální investiční dotazník, přičemž ví, že nejde o příliš zkušeného investora, který však v daném případě přes svoji konzervativní povahu zamýšlí uskutečnit nákup dluhopisů, s jejichž výběrem chce poradit.
Otázka: O čem má investiční poradce s klientem jednat?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Investiční poradce musí nejprve podepsat s panem Dvořákem dodatek smlouvy o investičním poradenství.
|
|
B
|
Investiční poradce by měl nejprve s klientem sjednat a podepsat dodatek smlouvy o investičním poradenství a následně si nechat vyplatit zálohu za své služby.
|
|
C
|
Investiční poradce by měl nejprve s klientem sjednat a nechat si vyplatit peněžní zálohu.
|
|
D
|
Jednání by se mělo přímo zaměřit na investiční požadavek klienta, neboli na podrobné vyjasnění jeho investičního záměru, především o jeho investičních cílech a finanční situaci.
|
Pokud by nebyl finanční poradce stávajícím poradcem pana Dvořáka, tak by mu dal nejprve k vyplnění investiční dotazník, z něhož by zjišťoval informace ohledně jeho investičních zkušeností, finančního zázemí apod. Jelikož však všechny tyto informace má, bude v daném případě řešit pouze problematiku klientova aktuálního investičního záměru.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu,§ 15h a §15i