Případové studie
Případová studie
Manželé Třískovi jsou zatíženi splácením hypotéky na dům a leasingu na terénní automobil. Přesto by si chtěli k 20. výročí své svatby, což nastane za 3 roky, pořídit delší dovolenou v zahraničí. Peníze chtějí získat investicí na finančních trzích, přiměřenou jejich možnostem. S investováním zatím nemají žádné osobní zkušenosti, jen povšechné informace. Co všechno by měli zvážit?
Otázka: Dle předpisů je potřeba, aby příslušný investiční poradce zařadil investory do příslušné třídy dle Evropské směrnice MiFID č. 2004/39/ES o trzích finančních nástrojů. Jaká je charakteristika neprofesionálního zákazníka?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Nesplňující požadavky pro profesionální zákazníky či způsobilé protistrany.
|
|
B
|
Např. malé investiční společnosti, nebankovní úvěrové instituce, pojišťovny apod.
|
|
C
|
Častý zájemce o poobchodní transparentnost.
|
|
D
|
Jsou nejsofistikovanější skupinou investorů a účastníků trhu.
|
Jedná se o nejméně zkušeného zákazníka.
zobrazit správné odpovědi
Oldřich Rejnuš, Finanční trhy 4. rozšířené vydání, GRADA Publishing, Praha, 2014, ISBN 978-80-247-3671-6, str. 73 a další související pasáže