Případové studie
Případová studie
Pan Syrovátka je svobodný muž středního věku a rozhodl se své úspory zhodnotit investováním na finančních trzích. Finanční investování je však vždy provázeno řadou různých rizik, což většina klientů sice teoreticky uznává, ale důsledky odmítá reálně akceptovat a vysvětlování rizik považuje za zdržovací techniku vázaných zástupců investičních zprostředkovatelů.
Otázka: Které informace potřebuje poradce od pana Syrovátka dále zjistit?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Potřebuje zjistit jen časový horizont (za jak dlouho budou peníze potřebovat).
|
|
B
|
Žádné informace nepotřebuje zjistit, poradce pouze přijme a předá pokyn k nákupu investičních instrumentů.
|
|
C
|
Potřebuje zjistit časový horizont a jejich zkušenosti, tzn. vyplnit investiční dotazník ve zkráceném rozsahu.
|
|
D
|
Jeho znalosti a zkušenosti s investičními nástroji.
|
Podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu je investičním poradcem osoba, která vyhodnocuje informace získané od klienta a aktivně vybírá a nabízí nejvhodnější produkty. Před poskytnutím investiční služby musí být proveden test přiměřenosti, kdy poradce zajímají klientovi znalosti a zkušenosti z oblasti investičních nástrojů. Pokud je vyhodnotí jako dostatečné pro porozumění rizika, transakci provede. V opačném případě upozorní klienta na nepřiměřenost transakce, ale provede ji, budete-li na klient trvat. Riziko však v tomto případě padá na klienta.
zobrazit správné odpovědi
Oldřich Rejnuš, Finanční trhy 4. rozšířené vydání, GRADA Publishing, Praha, 2014, ISBN 978-80-247-3671-6, str. 172 a další související pasáže