Případové studie
Případová studie
Předpokládejme následující modelovou situaci: Finanční poradce, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele a poskytuje investiční služby přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (zprostředkování) a investiční poradenství (dále jen "poradce"), se sejde se svým klientem, který požaduje "investovat do nějakého výhodného spoření na stáří". Klientovi je 30 let, dosud nemá žádné zkušenosti s investováním, jeho příjem je mírně podprůměrný, z finančních produktů využívá pouze bankovní produkty a životní pojištění.
Otázka: Na základě vyhodnocení získaných informací je zákazníkovi přidělen konzervativní investiční profil. Klientovi byla mezitím doručena konkurenční nabídka investice do podílového fondu, jehož SRRI je 4 a který požaduje od poradce zařadit do portfolia. Poradce, který poskytuje kromě inv. služby přijímání a předávání pokynů také službu inv. poradenství:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Smí uvedený produkt zprostředkovat i v případě, že není pro klienta vhodný, jelikož poradce v tomto případě posuzuje pouze přiměřenost.
|
|
B
|
Smí uvedený produkt zprostředkovat, avšak pouze v případě, že je na základě individuálního posouzení pro klienta vhodný.
|
|
C
|
Nesmí uvedený produkt zprostředkovat.
|
|
D
|
Smí uvedený produkt zprostředkovat, ale musí klienta upozornit, že pro něj není vhodný.
|
Osoba jednající se zákazníky zajistí, aby konkrétní obchod, který doporučí, nebo který má být uzavřen, splňoval kritéria individuální vhodnosti.
zobrazit správné odpovědi
Nařízení EK č. 2017/565 čl. 9, čl. 54 odst. 2.