Případové studie
Případová studie
Finanční poradce, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství se setkává s novým klientem, jehož přáním je zainvestovat volné peníze, které nyní drží na svém běžném účtu a které použije v horizontu 12 až 18 měsíců na nákup pozemku.
Otázka: Klient má dle investičního dotazníku velmi vysoké znalosti a zkušenosti v oblasti investic. Je také ochoten tolerovat vysokou míru rizika. Jakou poradce navrhne vhodnou investiční strategii?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Investiční poradce není oprávněn navrhovat investiční strategii, tu si volí klient sám. Poradce následně vybere nástroje vhodné pro vybranou strategii.
|
|
B
|
S ohledem na velmi krátký investiční horizont, spojený s investičním cílem, mu poradce doporučí konzervativní investiční strategii.
|
|
C
|
Klientův postoj k riziku odkazuje na dynamickou strategii, jeho krátký investiční horizont spojený s investičním cílem zase na konzervativní strategii. Poradce tedy může vybrat jakoukoliv z těchto dvou strategií.
|
|
D
|
S ohledem na klientovy znalosti a zkušenosti, na jeho finanční zázemí a jeho postoj k riziku je jediná správná investiční strategie dynamická.
|
Nehledě na klientův postoj k riziku a jeho znalosti a zkušenosti je nezbytné respektovat velmi krátký investiční horizont, který vylučuje doporučit dynamickou strategii.
zobrazit správné odpovědi
Aleš Tůma, Průvodce úspěšného investora, 1. vydání, str. 101