Případové studie
Případová studie
Finanční poradce, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství se setkává s novým klientem, jehož přáním je zainvestovat volné peníze, které nyní drží na svém běžném účtu a které použije v horizontu 12 až 18 měsíců na nákup pozemku.
Otázka: Klient je spokojen s výběrem investičních nástrojů a přeje si zprostředkovat jejich nákup. V rámci urychlení nákupu chce poradci předat peníze v hotovosti, aby na účet klienta dané investiční nástroje nakoupil. Poradce:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Vysvětlí klientovi, že z titulu zákona o podnikání na kapitálovém trhu není oprávněn přijímat peněžní prostředky od zákazníků a sdělí mu správný postup nákupu investičního nástroje.
|
|
B
|
Peníze přijme a bez zbytečného prodlení pro klienta zajistí nákup investičních nástrojů.
|
|
C
|
Nejprve nechá klienta vyplnit příslušný AML dotazník (ke zjištění zdroje a původu peněžních prostředků), poté peníze přijme a bez zbytečného prodlení pro klienta zajistí nákup investičních nástrojů.
|
|
D
|
Peníze nepřijme, vysvětlí klientovi, že hotovost nesmí přijímat a požádá jej, aby peníze zaslal ze svého bankovního účtu na jeho (poradcův) bankovní účet.
|
Investiční zprostředkovatel, resp. vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, nesmí v souvislosti s poskytováním investičních služeb přijímat peněžní prostředky nebo investiční nástroje zákazníků.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, §29, odst.2