Případové studie
Případová studie
Mladý pár Petr (34) a Jana (32) se rozhodli využít služeb investičního zprostředkovatele. Oba jsou v zaměstnaneckém poměru na dobu neurčitou, kdy Petrův čistý měsíční příjem činí 23 500 Kč a Jana přispívá do společné kasy částkou 21 800 Kč čistého. Průměrné měsíční výdaje (bez jakýchkoliv finančních produktů) činí přibližně 18-19 000 Kč. Oba dva o sobě tvrdí, že jsou spíše konzervativními klienty, navíc s investováním nemají prakticky žádné zkušenosti. Jejich jediné působení na finančním trhu bylo, že si Petr založil stavební spoření a Jana má Doplňkové penzijní spoření s vyváženou strategií.
Otázka: Při první návštěvě jim investiční zprostředkovatel předložil investiční dotazník:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Investiční dotazník individuální investor nikdy nevyplňuje, protože by se mohl zaměstnanec zprostředkovatele dozvědět řadu informací o majetkových poměrech klienta.
|
|
B
|
Zaměstnanec zprostředkovatele opravdu neví, jaké znění má investiční dotazník mít, tak nemůže žádný dokument klientovi předložit.
|
|
C
|
Klienti se poradí se svým investičním poradcem, jak nejlépe investiční dotazník vyplnit, aby mohl investovat i do více rizikových nástrojů.
|
|
D
|
Investiční dotazník je dokument, který zákon vyžaduje a slouží k ochraně klienta před investičními nabídkami, které neodpovídají znalostem a majetkovým poměrům potenciálního investora - klienta.
|
Investiční dotazník musí vyplnit každý investor, kdo chce své prostředky zhodnotit v některém z investičních produktů. Klientům může poskytnout ochranu před investicemi do produktů, kterým nerozumí a mohly by je poškodit. Klient by měl dotazník vyplnit pravdivě tak, aby bylo možné mu nabídnout vhodný produkt. Pokud některým otázkám nerozumí, může se zeptat poradce, který mu může otázku vysvětlit, příp. uvést příklad, rozhodně ale nesmí klienta navádět, příp. mu doporučovat či radit co a jak má klient vyplnit.
zobrazit správné odpovědi
https://www.investujeme.cz/clanky/investicni-dotaznik-undefined-dobry-sluha-ale-zly-pan/