Případové studie
Případová studie
Mladý pár Petr (34) a Jana (32) se rozhodli využít služeb investičního zprostředkovatele. Oba jsou v zaměstnaneckém poměru na dobu neurčitou, kdy Petrův čistý měsíční příjem činí 23 500 Kč a Jana přispívá do společné kasy částkou 21 800 Kč čistého. Průměrné měsíční výdaje (bez jakýchkoliv finančních produktů) činí přibližně 18-19 000 Kč. Oba dva o sobě tvrdí, že jsou spíše konzervativními klienty, navíc s investováním nemají prakticky žádné zkušenosti. Jejich jediné působení na finančním trhu bylo, že si Petr založil stavební spoření a Jana má Doplňkové penzijní spoření s vyváženou strategií.
Otázka: Mladý pár se po určité době vrátil zpět za investičním zprostředkovatelem s tím, že si zvolili fond, který je široce diverzifikovaný a navíc investuje v amerických dolarech, což je silná a stabilní světová měna. Poradce by je měl upozornit, že:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Zvolili dobře, protože měnové riziko, kterému se vystavují, působí na celkový výnos investice pozitivně, navíc, při jimi zvoleném 3 - 4letém horizontu.
|
|
B
|
V případě posilování domácí měny (CZK) bude docházet ke snižování jejich korunového výnosu, pakliže není fond měnově zajištěn.
|
|
C
|
Že se do budoucna předpokládá oslabování dolaru, především kvůli postojům a činům D. Trumpa, což bude mít negativní vliv na jejich investici a raději by se měli orientovat na fond, který investuje v EUR, které je mnohem stabilnější a nevystavují se tak žádnému riziku.
|
|
D
|
V případě oslabování domácí měny (CZK) bude docházet ke snižování jejich korunového výnosu, pakliže není fond měnově zajištěn.
|
Posilování domácí měny působí v případě cizoměnové investice vždy na korunový výnos negativně, protože za jednotku cizí měny klient obdrží méně jednotek měny domácí.
zobrazit správné odpovědi