Případové studie
Případová studie
Pan Průměrný (35 let) se poprvé obrátil na svého finančního poradce, vázaného zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství. Potřebuje s poradcem vyřešit dvě základní věci - nastavení finanční rezervy a zajištění rezervy (ochranu) kapitálu na stáří.
Otázka: Poradce klientovi potvrdí, že je skutečně nezávislým, tedy že investiční službu inv. poradenství poskytuje nezávisle. Znamená to, že:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Lže, jelikož vázaný zástupce nemůže poskytovat investiční služby nezávisle.
|
|
B
|
Smí poskytnout pouze hlavní inv. službu investiční poradenství, doporučený investiční nástroj však nesmí zprostředkovat (poskytnout hlavní inv. službu přijímání a předávání pokynů týkajících se inv. nástrojů).
|
|
C
|
Je povinen posoudit dostatečné množství investičních nástrojů dostupných na trhu, které jsou dostatečně různorodé z hlediska jejich druhu a emitentů.
|
|
D
|
Je odměňován provizně investičním zprostředkovatelem.
|
Informuje-li osoba jednající se zákazníky zákazníka o tom, že hlavní investiční službu uvedenou v § 4 odst. 2 písm. e) poskytuje nezávisle, je povinna posoudit dostatečné množství investičních nástrojů dostupných na trhu, které jsou dostatečně různorodé z hlediska jejich druhu a emitentů nebo osob, které vytvářejí investiční nástroje tak, aby mohly být odpovídajícím způsobem naplněny investiční cíle zákazníka.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15c (příp.§ 15c odst. 4)