Případové studie
Případová studie
Pan Nedočkavý se obrátil na finančního poradce, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele, s tím, že by chtěl jednorázově investovat 250 000 Kč, které získal jako náhradu škody po vítězném soudním řízení. Pan Nedočkavý dosud žádné investice nerealizoval, má zkušenosti s KŽP a je účastníkem transformovaného fondu.
Otázka: Poradce vznesl dotaz, zda si je pan Nedočkavý vědom rizik či výhod spojených s jednorázovou investicí:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Rizikem pravidelné investice je vyšší pravděpodobnost špatného načasování investice.
|
|
B
|
Při jednorázové investici dochází k průměrování nákladů, kdy v okamžiku vysoké ceny je nakoupeno méně investičních nástrojů, při nízké ceně naopak více.
|
|
C
|
Rizikem je především špatné načasovaní jednorázové investice, které lze eliminovat pravidelnou investicí.
|
|
D
|
Výhodou jednorázové investice je úspora nákladů, kdy pravidelná investice je vždy nákladnější.
|
Při jednorázové investici hrozí riziko špatného načasování, tzn. že se investice realizuje za vysokých tržních cen, kdy posléze ceny klesnou. Výhodnější je investovat nižší částku pravidelně, čímž dochází k průměrování ceny (v dobách vysokých cen se nakupuje méně instrumentů, v dobách poklesu naopak instrumentů více). Základními metodami pravidlené investice je dolar cost averaging a value averaging.
zobrazit správné odpovědi
KOHOUT, Pavel. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 6., přeprac. vyd. Praha: Grada, 2010. Finance (Grada). ISBN 978-80-247-3315-9. str. 28, str. 35, str. 192