Případové studie
Případová studie
Pan Uvážlivý (42 let) by rád se svojí manželkou (40 let) začal zhodnocovat peněžní prostředky na finančním trhu. V současné době jsou nespokojeni s téměř nulovým či procentním výnosem na jejich běžném či spořicím účtu. Oba dva mají uzavřené doplňkové penzijní spoření, do kterého přestoupili již v roce 2014.
Otázka: Investiční zprostředkovatel je oprávněn poskytovat pouze služby vztahující se k cenným papírům kolektivního investování a dluhopisům a rozhodně nesmí přijímat peněžní prostředky nebo investiční nástroje zákazníků.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce převezme peníze, strhne si nákupní poplatek a klientům vystaví výpis o provedení investice (po odečtení poplatku), kde bude uvedeno o jaké investiční nástroje se jedná, jejich množství a jednotková cena.
|
|
B
|
Poradce převezme peníze a i když příkaz neodpovídá výsledkům testu přiměřenosti a vhodnosti, upozorní klienta na nepřiměřenost transakce, ale příkaz provede.
|
|
C
|
Poradce nepřevezme peníze, protože příkaz a přiměřenost transakce neodpovídá výsledkům získaným z testu přiměřenosti a vhodnosti.
|
|
D
|
Poradce v žádném případě nesmí přijmout peníze.
|
Zákon č. 256/2004, §32a, odst. (3)
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 29 odst. 2