Případové studie
Případová studie
Jako vázaný zástupce investičního zprostředkovatele poskytujete zákazníkovi investiční službu přijímání a předávání pokynů. Obsah této služby jste zákazníkovi náležitě vysvětlil(a).
Otázka: Zákazník vám při úvodním rozhovoru sdělí, že chce investovat jednorázově větší sumu peněz, kterou má připravenou na financování koupě bytu, který chce koupit příští rok v květnu a do té doby chce peníze co nejvíce zhodnotit. Co mu na tento požadavek nabídnete?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Zákazníkovi vysvětlím, že pro tento případ je investice do cenných papírů nevhodná, neboť se jedná o krátký investiční horizont a je zde velké riziko, že by se investice spíše znehodnotila.
|
|
B
|
Nabídnu některý dluhopisový fond v CZK (je irelevantní, jestli fond státních dluhopisů nebo korporátních), oba typy dosahují dlouhodobě dobrých výsledků.
|
|
C
|
Nabídnu široce diverzifikovaný akciový fond stabilních společností.
|
|
D
|
Nabídnu kombinaci několika podílových fondů.
|
V tak krátkém horizontu lze jen těžko dosáhnout zhodnocení, navíc je zde riziko nevhodného vývoje kapitálového trhu v okamžiku, kdy zákazník bude potřebovat investici vybrat. Pokud by fond měl navíc vstupní poplatek, je pravděpodobné, že za tuto dobu by nevydělal ani na tento poplatek.
zobrazit správné odpovědi