Případové studie
Případová studie
Jako vázaný zástupce investičního zprostředkovatele poskytujete zákazníkovi investiční službu investiční poradenství. Obsah této služby jste zákazníkovi náležitě vysvětlil(a).
Otázka: Zákazník vám sdělí, že investici chce využít jako pohotovostní rezervu, ze které bude chtít vybírat v případě nenadálé potřeby. Co mu poradíte?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Upozorním zákazníka, že investice obecně není pro takovéto účely příliš vhodná, protože díky akutní potřebě získat zpět hotovost může dojít k realizaci ztráty kvůli aktuálnímu poklesu hodnoty cenných papírů na kapitálovém trhu, příp. se projeví negativní vliv spreadu.
|
|
B
|
Doporučím co nejširší portfolio akciových fondů.
|
|
C
|
Doporučím kombinaci garantovaných fondů
|
|
D
|
Doporučím akciové fondy, aby portfolio mělo potenciál co nejvyššího výnosu do doby, než bude případně zákazník potřebovat realizovat prodej.
|
Potřeba rychlého výběru i v období nepříznivého vývoje trhu je pro tyto účely velký problém, nepomohou ani zajištěné fondy, u kterých zajištění funguje až v době splatnosti, nikoliv průběžně.
zobrazit správné odpovědi