Případové studie
Případová studie
Pan Svoboda prodal významnou část podílu ve své firmě. Nyní hledá nezávislého poradce, který mu poskytne investiční poradenství ohledně získaných prostředků. Určitě je nebude potřebovat v následujících 15 letech a pak by z nich chtěl začít čerpat rentu. Obává se však, že mohou nastat období vysoké inflace. Jde mu především o to, aby jeho portfolio přinášelo výnosy vyšší než inflace. Obrátí se na poradenskou společnost Jackson Steinem s.r.o.
Otázka: Informace o výši investice a jeho cíle ohledně inflace a investičního horizontu:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Jsou jedním ze vstupů do testu výhodnosti.
|
|
B
|
Jsou jedním ze vstupů do testu vhodnosti.
|
|
C
|
Jsou jedním ze vstupů do testu přiměřenosti.
|
|
D
|
Nejsou pro investiční rozhodování důležitá.
|
Spadá pod test vhodnosti, kde je cílem zjistit u zákazníka: 1) znalosti a zkušenosti ve vztahu k produktu, 2) finanční situaci a 3) investčiní cíle. Informace spadá do 2) a 3) kategorie.
zobrazit správné odpovědi
Syrový P., Tyl T. Osobní finance, 2014 str. 98