Případové studie
Případová studie
Pan Svoboda prodal významnou část podílu ve své firmě. Nyní hledá nezávislého poradce, který mu poskytne investiční poradenství ohledně získaných prostředků. Určitě je nebude potřebovat v následujících 15 letech a pak by z nich chtěl začít čerpat rentu. Obává se však, že mohou nastat období vysoké inflace. Jde mu především o to, aby jeho portfolio přinášelo výnosy vyšší než inflace. Obrátí se na poradenskou společnost Jackson Steinem s.r.o.
Otázka: Cílem pana Svobody je ochránit prostředky před trvalou ztrátou reálné hodnoty i v období vysoké inflace. Jaká aktiva nejlépe splňují tento cíl?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Fondy státních dluhopisů České republiky.
|
|
B
|
Akciové fondy.
|
|
C
|
Spořicí účty.
|
|
D
|
Stavební spoření.
|
V případě vysoké inflace jsou vhodným nástrojem akcie, protože růst cen a jevy způsobujicí inflaci tlačí i jejich ceny vzhůru. Naopak dluhové cenné papíry ztrácejí v reálném vyjádření na hodnotě.
zobrazit správné odpovědi
Syrový P., Tyl T. Osobní finance, 2014 str. 95