Případové studie
Případová studie
Pan Svoboda prodal významnou část podílu ve své firmě. Nyní hledá nezávislého poradce, který mu poskytne investiční poradenství ohledně získaných prostředků. Určitě je nebude potřebovat v následujících 15 letech a pak by z nich chtěl začít čerpat rentu. Obává se však, že mohou nastat období vysoké inflace. Jde mu především o to, aby jeho portfolio přinášelo výnosy vyšší než inflace. Obrátí se na poradenskou společnost Jackson Steinem s.r.o.
Otázka: V Jackson Steinem s.r.o. řeknou Svobodovi, že mají licenci obchodníka s cennými papíry, a proto Svobodovi poskytnou nezávislé investiční poradenství. Rada od Jackson Steinem s.r.o. je dle jejich vyjádření navíc zdarma, protože odměnu dostane společnost od distributorů fondů, které panu Svobodovi doporučí. Je takový postup v pořádku?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Je to v pořádku, protože obchodník s cennými papíry může poskytovat nezávislé investiční poradenství
|
|
B
|
Není to v pořádku, protože pokud dostane odměnu od distributora fondu, nemůže poskytovat investiční poradenství nezávisle.
|
|
C
|
Není to v pořádku, protože obchodník s cennými papíry nemůže poskytovat investiční poradenství, ale v tomto případě jen předání pokynu.
|
|
D
|
Není to v pořádku, protože obchodník s cennými papíry nemůže přijímat provize ani platby od třetích stran.
|
Citace zákona: Informuje-li obchodník s cennými papíry zákazníka o tom, že hlavní investiční službu uvedenou v § 4 odst. 2 písm. e) (investiční poradenství) poskytuje nezávisle nesmí si obchodník s cennými papíry v souvislosti s poskytováním těchto služeb ponechat pobídku ve formě úplaty nebo jiné peněžité výhody ani nesmí přijmout pobídku ve formě nepeněžité výhody; To sice neplatí pro menší nepeněžní pobídku, ale v zadání je, že obchodník bude čerpat provizi - což je v rozporu z nezávislostí a nejde o menší pobídku, protože je to zdroj obživy obchodníka.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Zejména § 15 - § 15d.