Případové studie
Případová studie
Pan Smetana se na investičního poradce (vázaného zástupce obchodníka s cennými papíry) obrátil s žádostí o optimalizaci svého investičního portfolia. Poradce z předložených dokumentů zjistil, že pan Smetana drží převážně akciové fondy s předplaceným vstupním poplatkem.
Otázka: Z investičního dotazníku vyplynulo, že pan Smetana má vysokou averzi k riziku, investované prostředky představují významnou část jeho majetku a jeho celkový investiční horizont je krátký.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Stávající produkty jsou pro pana Smetanu spíše vhodné.
|
|
B
|
Stávající produkty jsou pro pana Smetanu spíše nevhodné.
|
|
C
|
Poradce nemůže posuzovat investiční cíle, toleranci k riziku a finanční zázemí klienta.
|
|
D
|
Stávající investice je pro klienta spíše nevhodná, měl by investovat raději do derivátových nástrojů se zabudovanou finanční pákou.
|
Parametry dosavadní investice (akciového fondu) s vysokou pravděpodobností neodpovídají inv. cílům, toleranci k riziku a finančnímu zázemí (podílu na majetku) klienta.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu