Případové studie
Případová studie
Pan Smetana se na investičního poradce (vázaného zástupce obchodníka s cennými papíry) obrátil s žádostí o optimalizaci svého investičního portfolia. Poradce z předložených dokumentů zjistil, že pan Smetana drží převážně akciové fondy s předplaceným vstupním poplatkem.
Otázka: Poradce uvažuje, že by panu Smetanovi doporučil portfolio realokovat, tj. ukončit stávající investice a sjednat vhodnější produkty.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Předplacené poplatky vůbec neovlivňují hodnotu klientovy investice.
|
|
B
|
Předplacené poplatky by klientovi v takovém případě byly zpravidla refundovány a zůstatek tak neovlivní.
|
|
C
|
Předplacené poplatky jsou klientovi odečítány průběžně po celou dobu trvání investice, nikoliv kumulovaně na počátku (up-front).
|
|
D
|
Předplacené poplatky by v takovém případě zpravidla snížily hodnotu zůstatku investice, poradce tudíž musí do úvahy zahrnout i tyto náklady.
|
Předplacené poplatky jsou odečítány kumulativně na počátku investice, tudíž při předčasném ukončení výrazně snižují její hodnotu.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu