Případové studie
Případová studie
Manželé Novákovi se obrátili na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) s žádostí o posouzení nabídky spočívající v nákupu dluhopisu společnosti 1. Dluhopisová a.s. Nabídka jim byla učiněna v rámci tzv. neveřejného nabízení dluhopisu (private placement), přičemž emitent má jen velmi krátkou podnikatelskou historii s omezenými veřejně dostupnými informacemi o svém hospodaření, k dluhopisu nebyl vystaven tzv. prospekt.
Otázka: Poradce z nedávno vyplněného investičního dotazníku ví, že klienti jsou konzervativního zaměření a zvažovaná investice by představovala významnou část jejich úspor.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Zvažovaná investice je pro klienty spíše nevhodná, klienti by měli investovat raději do derivátových nástrojů.
|
|
B
|
Zvažovaná investice je pro klienty spíše vhodná.
|
|
C
|
Zvažovaná investice je pro klienty spíše nevhodná, klienti by měli investovat raději do státních dluhopisů.
|
|
D
|
Zvažovaná investice je pro klienty spíše nevhodná, klienti by měli investovat raději do akcií.
|
Korporátní dluhopisy emitované firmami s neprůkaznou podnikatelskou historií představují velmi rizikovou investici.
zobrazit správné odpovědi