Případové studie
Případová studie
Společnost Silesian Wood s.r.o. je malá rodinná firma, která se zabývá vyřezáváním ozdobných ornamentů do dřeva. V současné době má na účtech u bank uloženo cca 2 miliony korun, které slouží jako rezerva pro případ nenadálých událostí. Společnost nicméně nepočítá s tím, že by je v blízké budoucnosti potřebovala využít na nějaký konkrétní účel, protože z pravidelného příjmu se společníci i zaměstnanci dobře uživí a do dalšího rozvoje firma investovat neplánuje. Pan Rostislav Rychlý, který o sobě tvrdí, že je investiční zprostředkovatel (dále jen "zprostředkovatel"), nabídl společnosti Silesian Wood s.r.o. (dále jen "zákazník"), že by jí část volných prostředků pomohl zainvestovat na kapitálovém trhu tak, aby dosáhla lepšího zhodnocení než na bankovních účtech. Zprostředkovatel se se zákazníkem domluvil na investici ve výši 1 milionu Kč na investiční horizont cca 5 let. Uvedené zadání se vztahuje ke všem následujícím otázkám.
Otázka: Jaké informace musí zprostředkovatel od zákazníka získat před poskytnutím investiční služby?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Informace o odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic osoby, která bude při uzavírání smlouvy zákazníka zastupovat (jednatel, příp. pověřený zaměstnanec) a informace o finančním zázemí a investičních cílech zákazníka.
|
|
B
|
Žádné informace není potřeba zjišťovat, jelikož právnická osoba je považována za profesionálního zákazníka, ledaže by sama požádala o změnu kategorizace (přeřazení do kategorie neprofesionální zákazník - spotřebitel).
|
|
C
|
Pouze informace o zkušenostech zákazníka v oblasti investic, jelikož odborné znalosti nelze u právnické osoby posuzovat.
|
|
D
|
Informace o odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic osoby, která bude při uzavírání smlouvy zákazníka zastupovat (jednatel, příp. pověřený zaměstnanec).
|
Při poskytování investiční služby přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů je osoba jednající se zákazníkem povinna zjistit informace o odborných znalostech a zkušenostech zákazníka v oblasti investic. V případě, že je zákazníkem právnická osoba, posuzuje se výše uvedené ve vztahu k osobě, která v daném obchodě zákazníka zastupuje.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 15i odst. 1, sdělení ČNB "K testu vhodnosti při poskytování investičních služeb" Nařízení EK 2017/565 Čl. 54 odst. 6 poslední věta