Případové studie
Případová studie
Společnost Silesian Wood s.r.o. je malá rodinná firma, která se zabývá vyřezáváním ozdobných ornamentů do dřeva. V současné době má na účtech u bank uloženo cca 2 miliony korun, které slouží jako rezerva pro případ nenadálých událostí. Společnost nicméně nepočítá s tím, že by je v blízké budoucnosti potřebovala využít na nějaký konkrétní účel, protože z pravidelného příjmu se společníci i zaměstnanci dobře uživí a do dalšího rozvoje firma investovat neplánuje. Pan Rostislav Rychlý, který o sobě tvrdí, že je investiční zprostředkovatel (dále jen "zprostředkovatel"), nabídl společnosti Silesian Wood s.r.o. (dále jen "zákazník"), že by jí část volných prostředků pomohl zainvestovat na kapitálovém trhu tak, aby dosáhla lepšího zhodnocení než na bankovních účtech. Zprostředkovatel se se zákazníkem domluvil na investici ve výši 1 milionu Kč na investiční horizont cca 5 let. Uvedené zadání se vztahuje ke všem následujícím otázkám.
Otázka: Předpokládejme, že ani zákazník, ani osoba zastupující zákazníka, dosud nemají žádné znalosti a zkušenosti v oblasti investic. Pakliže znáte záměry zákazníka uvedené v zadání, může zprostředkovatel doporučit zákazníkovi investici do dluhopisů společnosti SAZKA?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Ne, jelikož zprostředkovatel není oprávněn poskytovat investiční služby ve vztahu ke korporátním dluhopisům.
|
|
B
|
Ano, uvedené dluhopisy jsou s ohledem na s nimi spojené (minimální) riziko a dostatečně dlouhý investiční horizont (5 let) pro zákazníka přiměřeným investičním nástrojem.
|
|
C
|
Ne, jelikož zprostředkovatel neposkytuje investiční službu investiční poradenství.
|
|
D
|
Ne, jelikož korporátní dluhopisy nejsou pro zákazníka vzhledem k jeho individuálním charakteristikám vhodným investičním nástrojem.
|
Poskytnutí individualizovaného doporučení zákazníkovi ohledně obchodu s konkrétním investičním nástrojem je předmětem investiční služby investiční poradenství, nikoliv přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů. Zprostředkovatel by tedy žádné konkrétní investiční nástroje doporučovat neměl, může pouze převzít pokyn zákazníka.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 2 odst. 1 písm. f)