Případové studie
Případová studie
Klient je ve finanční tísni, chce v horizontu několika dní prodat akcie, dluhopisy a nepákové indexové certifikáty ze svého účtu. Nejde o profesionálního zákazníka a cenné papíry na účtu leží asi 10 let bez pohybu a klient se o své investice nijak nestaral. Jde proto za investičním zprostředkovatelem.
Otázka: V případě veřejně obchodovatelných akcií a dluhopisů se poradce s klientem domluví na zadání pokynů k prodeji. Pokyny by ale měly být na trh zasílány po zohlednění okolností:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
a) Vložení pokynu na trh, kde je odpovídající pravděpodobnost uspokojení (v časovém horizontu dle potřeb klienta), b) Nejnižší poplatky za vypořádání, c) Využít pouze garantované obchody.
|
|
B
|
a) Poplatky za zobchodování (obchodník, trh, vypořádání), b) Reálně dosažitelná cena na OTC trhu, c) Využít pouze garantované obchody.
|
|
C
|
a) Maximální cena, b) Vložení pokynu na trh, který má nejkratší termín vypořádání, c) Poplatky za zobchodování (obchodník, trh, vypořádání).
|
|
D
|
a) Reálně dosažitelná cena, b) Vložení pokynu na trh, kde je odpovídající pravděpodobnost uspokojení (v časovém horizontu dle potřeb klienta), c) Poplatky za zobchodování (obchodník, trh, vypořádání).
|
Pokynem zákazníka k nákupu či prodeji akcií je obchodník vždy povinen provést tzv. "za nejlepších podmínek": nejlepší možná dosažitelná cena, časové hledisko (bez neodůvodněného zpoždění), pravděpodobnost úspěšnosti, celkové poplatky, dodržení platné legislativy.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu,§ 15a až §15r.