Případové studie
Případová studie
Uvažujte: Klient František Fošna, věk 40 let, vzdělání - střední škola stavební s maturitou, zaměstnán jako stavbyvedoucí s příjmem 35 000 Kč čistého měsíčně, příjmy z pronájmu bytu 10 000 Kč měsíčně, hodnota bytu k pronájmu 2 mil Kč. Náklady 30 000 Kč měsíčně, vlastní bydlení v hodnotě 2.5 mil Kč. Sjednané finanční produkty - stavební spoření (5 let) - aktuální hodnota 180 000 Kč, doplňkové penzijní spoření (4 roky) - aktuální hodnota 65 000 Kč, spořicí účet - 120 000 Kč, investiční životní pojištění (8 let) - kapitálová hodnota 220 000 Kč, pravidelná investice - 2 000 Kč/měsíčně do 60 let věku - aktuální hodnota - 70 000 Kč.
Otázka: Klient chce koupit investiční nástroj, který pro něj není vhodný s ohledem na posouzení jeho situace. Jakým způsobem může vázaný zástupce obchodníka s cennými papíry (VZ), který poskytuje investiční služby přijímání a předávání pokynů a investiční poradenství postupovat?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
VZ je oprávněn přijmout a předat pokyn k nákupu investičního nástroje, který pro klienta není vhodný, ale společně s předáním pokynu je povinen informovat obchodníka s cennými papíry, který musí provedení pokynu schválit.
|
|
B
|
VZ je oprávněn přijmout a předat pokyn k nákupu investičního nástroje, který pro klienta není vhodný, ale je povinen evidovat veškeré takové pokyny a na vyžádání ČNB je předložit v rámci výkonu dohledu.
|
|
C
|
VZ poučí klienta o konkrétních rizicích, kterým je vystaven v případě, že se rozhodne koupit investiční nástroj, který pro něj není vhodný, ale je oprávněn přijmout a předat pokyn k nákupu tohoto investičního nástroje.
|
|
D
|
VZ není oprávněn přijmout a předat pokyn k nákupu investičního nástroje, který není pro klienta vhodný.
|
V případě, že je poskytována investiční služba přijímání a předávání pokynů, může vázaný zástupce přijmout a předat pokyn, pokud klienta předem upozorní na to, že žádaný investiční nástroj neodpovídá jeho znalostem a zkušenostem a klient i přesto trvá na koupi takového investičního nástroje.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 15i a § 15h a Nařízení Komise 2017/565 čl. 54 odst. 2, 4, 5, 8, 10, a čl. 55 odst. 1