Případové studie
Případová studie
Pan Vychytralý (45 let), který provozuje restauraci a síť rychlých občerstvení (10 poboček v krajských městech) by rád využil služeb finančního poradce, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele, k zainvestování a dosažení zajímavého výnosu.
Otázka: Pan Vychytralý se neustále vyhýbá otázkám týkajícím se jeho finanční situace, nerozumí tomu, když chce investovat "takový balík", proč to poradce zajímá.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce sdělí klientovi, že bez ohledu na výši investice je pro případ testu přiměřenosti nutné znát klientovy investiční cíle a jeho finanční situaci.
|
|
B
|
Poradce se klientovi omluví, pouze mu sdělí, že je obvyklé při investici nad 100 000 Kč zajímat se o finanční situaci klienta, tak aby investice neohrozila (v případě ztráty) jeho finanční situaci. Tyto informace jsou nicméně dobrovolné.
|
|
C
|
Poradce sdělí klientovi, že bez ohledu na výši investice je pro případ AML testu nutné znát klientovy investiční cíle a jeho finanční situaci.
|
|
D
|
Poradce sdělí klientovi, že bez ohledu na výši investice je pro případ testu vhodnosti nutné znát klientovy investiční cíle a jeho finanční situaci.
|
Vázaného zástupce tato informace zajímá především z důvodu, aby mohl klientovi vysvětlit či vypočítat, jak by případná ztráta z investice ovlivnila jeho finanční situaci. Situaci o finančním zázemí je nutné znát z důvodu schopnosti klienta nést ztrátu.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 3