Případové studie
Případová studie
Oldřich Novák je majitelem několika prodejen se šperky, kterým se nadprůměrně daří. V současné době má značné množství volných finančních prostředků deponováno na spořicích účtech a termínovaných vkladech v bankách. Pan Novák už delší dobu přemýšlí, jak s těmito prostředky nejlépe naložit. Jednou zahlédl v odborném časopise nabídku na investice do akcií tzv. "start-upových" firem, přičemž reklama slibovala "potenciál vysokých výnosů s nepřímo úměrným rizikem". Pan Novák (dále jen "klient") si vzpomněl na svého kamaráda z dětství, který se mu před cca 8 lety prezentoval jako "nezávislý finanční poradce" a sjednal mu kompletní majetkové pojištění všech prodejen a podnikatelské odpovědnosti. Neváhal a kontaktoval jej s žádostí o konzultaci. "Nezávislý finanční poradce" je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele, který poskytuje hlavní inv. služby investiční poradenství a přijímání a předávání pokynů týkajících se inv. nástrojů (dále jen "poradce").
Otázka: Poradce klientovi potvrdí, že je skutečně nezávislým, tedy že investiční službu inv. poradenství poskytuje nezávisle. Znamená to, že:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Je povinen posoudit dostatečné množství investičních nástrojů dostupných na trhu, které jsou dostatečně různorodé z hlediska jejich druhu a emitentů.
|
|
B
|
Lže, jelikož vázaný zástupce nemůže poskytovat investiční služby nezávisle.
|
|
C
|
Smí poskytnout pouze hlavní inv. službu investiční poradenství, doporučený investiční nástroj však nesmí zprostředkovat (poskytnout hlavní inv. službu přijímání a předávání pokynů týkajících se inv. nástrojů).
|
|
D
|
Je odměňován provizně investičním zprostředkovatelem.
|
Informuje-li osoba jednající se zákazníky zákazníka o tom, že hlavní investiční službu uvedenou v § 4 odst. 2 písm. e) poskytuje nezávisle, je povinna posoudit dostatečné množství investičních nástrojů dostupných na trhu, které jsou dostatečně různorodé z hlediska jejich druhu a emitentů nebo osob, které vytvářejí investiční nástroje tak, aby mohly být odpovídajícím způsobem naplněny investiční cíle zákazníka.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 15c odst. 4