Případové studie
Případová studie
Poradce by měl být schopen zpracovat analýzu finanční situace (portfolio) zákazníka, vyhodnotit ji a vypracovat nezávislou optimalizaci způsobů alokace jeho aktiv.
Otázka: Jak mohou v procesu optimalizace alokace aktiv figurovat otevřené podílové fondy?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce diskutuje s klientem o tom, že manažeři fondů vedou na investičním účtu dohromady prostředky všech klientů spolu s prostředky fondu. Takový způsob účetnictví je rizikový, a proto není vhodné do otevřených podílových fondů investovat.
|
|
B
|
Poradce v diskusi s klientem uvede, že podílové fondy mohou být z pohledu likvidity chápány jako produkty konkurenční k bankovním vkladům. Nejsou pojištěné, a to je jejich nevýhoda, výhodou ale je zpravidla vyšší výnos.
|
|
C
|
Poradce otevřené podílové fondy nedoporučí, protože neexistují žádné veřejně dostupné informace o jejich investiční strategii, chybí jejich kontrola a dohled nad jejich podnikáním.
|
|
D
|
Poradce zdůrazní nevýhody otevřených podílových fondů, mimo jiné výši poplatků za nákup, poplatek za management a případně i poplatek výstupní. Doporučí produkty sice rizikovější, ale s potenciálně vyšší návratností.
|
Podílové fondy, zejména otevřené podílové fondy mohou být základním kamenem klientova portfolia, kdy správu zajišťuje investiční společnost, resp. portfolio manažer, klient si tak pouze dle svého rizikového profilu zvolí vhodný typ fondu (od garantovaného, přes fondy dluhopisový, akciový či komoditní) a zainvestuje. Klient navíc ušetří peníze a čas, kdy nemusí denně sledovat dění na trhu a upravovat složení portfolia.
zobrazit správné odpovědi
Ing. Josef Budík, CSc., Josef. Finanční investování. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2011. ISBN 978-80-7408-047-0. (s. 25)